理财产品登记系统2期拟上线监管层有意规范非标资产

2013-11-27 15:19| 发布者: Ray| 查看: 1453| 评论: 0|来自: 财经网

摘要: 　　据21世纪经济报道，近期，监管层分批次组织了各家银行进行理财产品登记二期系统操作培训，并下发系统操作手册和数据元规范试行版。　　目前，各家银行已开始二期系统信息录入或前期准备工作，涵盖存续期跨2012年 ...

　　据21世纪经济报道，近期，监管层分批次组织了各家银行进行理财产品登记二期系统操作培训，并下发系统操作手册和数据元规范试行版。

　　目前，各家银行已开始二期系统信息录入或前期准备工作，涵盖存续期跨2012年12月31日和2013年1月1日（含当日）以后发行的所有理财产品（含已终止产品）。二期登记内容由一期的产品端信息延伸至投资端信息，共包括理财产品募集总量、存续期、投资资产及负债、持仓信息、投资交易、估值共六大类登记要素，共196个元数据。

　　根据培训内容，目前系统上线板块包括募集总量和存续期登记，其他功能模块也可登记，但正式上线前仍存在部分数据元变更的可能性。其中，交易信息登记板块将于2014年1月1日后上线，届时每只产品的持仓信息将由系统按照录入的交易信息自动计算生成。

　　报道称，监管层有意进一步规范非标资产。二期对非标资产的分类比“8号文”更清晰，包括票据类、信托贷款、委托贷款、信贷资产转让、收/受益权、交易所委托债权、应收账款、带回购条款的股权性融资、其他共9种。同时，非标资产所募集资金实际投资项目和项目的实际融资人也需要登记。

　　除通过统一资产分类和监测非标数据外，监管层还将加强对理财资金流向限制性行业的规范。二期有一个必填数据元：非标资产所募集资金实际投资项目是否属于限制性行业。如果是，还需注明是哪类限制性行业。

　　理财产品信息披露一直饱受诟病。此前各家银行递交的纸质报告信息披露存在差异，且并不全面。今年6月，银监会下发《中国银监会办公厅关于全国银行业理财信息登记系统（一期）运行工作有关事项的通知》（银监办发【2013】167号），同日系统正式启用。

　　按《通知》，银行业金融机构发行设计的理财产品实行全国统一的电子化报告和信息登记制度，总行应在理财产品销售前10个工作日，通过系统向银监会或属地银监局报告产品相关信息。理财产品需逐只报告，包括申报、发行、存续、终止登记，共74个数据元。

　　分析称《通知》利于监管层加强对理财产品，特别是资金池理财产品的监管。但是，该登记系统并未对投资者开放。